Проверка контрагента

Известную поговорку «по одежке встречают, по уму провожают» можно применить и к сфере бизнеса. Порою за ширмой из громкого названия, сайта, логотипа, скрывается фирма-однодневка, целью которой становятся деньги вашей компании. Обезопасить свой бизнес от мошенничества и снизить финансовые риски поможет проверка контрагентов.

Кому нужна проверка контрагентов

Обычно проверку деловых партнеров проводят только крупные компании, небольшие компании и предприниматели гораздо реже прибегают к проверке партнеров по сделкам. И зря! Не проверив контрагента, вы рискуете заключить договор с мошенниками.

Некоторые ситуации, когда проверка контрагента обязательна:

  1. корпоративные сделки для ООО;
  2. сделки с недвижимостью, ипотека;
  3. контракты на крупные суммы;
  4. договоры поручительства, залогов, займы;
  5. договоры кредитования, инвестирования;
  6. допуск контрагента к коммерческой тайне.

Виды проверок

Почему компании не проверяют своих контрагентов? Причин несколько, чаще всего это нежелание тратить время. Большинство не знают, как проводится проверка и, надеясь на авось, производят оплаты или поставляют товар (услуги). Но нередко такое попустительство для компании заканчивается убытками.

  • Документальная проверка

    До оформления сделки проводится проверка учредительных документов контрагента, его лицензий, сертификатов и разрешений, данных реквизитного листа (карты партнера). Когда сделка предполагает значительные финансовые траты, проверьте полномочия подписантов и имеющиеся в Уставе контрагента ограничения по сделкам. а также бухгалтерские документы.

  • Онлайн проверка контрагентов

    Большое количество онлайн сервисов госструктур дают возможность проверить контрагента через открытые базы данных, такие как сайты налоговой службы, федеральной антимонопольной службы, база исполнительных производств, картотека арбитражных дел, реестр недобросовестных поставщиков, единый федеральный реестр о фактах деятельности юридических лиц и т.д.

  • Выездная проверка

    Заключается в проверке фактического наличия у контрагента возможностей исполнить обязательства по заключаемой сделке: производственные площади, технические мощности; наличие активов, обеспечивающих возможность погашения возможных требований кредиторов; установление факта наличия обученного персонала и сертифицированного оборудования и т.д.

Как упростить процедуру проверки

Сократить ваши временные затраты на проверку партнеров по бизнесу помогут наши специалисты, обладающие большим опытом проведения как экспресс-анализа, так и детальной проверки контрагентов. По результатам проверки вы получаете письменное заключение и рекомендации по формату дальнейшего сотрудничества.

Пренебрежение проверкой может стать для вашей компании роковым и привести к большим проблемам и финансовым потерям. Поэтому необходимо быть бдительным и вовремя проводить проверку контрагента.

Scroll Up